Policy KYC e AML per un ambiente conforme

Spinpolo applica procedure KYC e AML rigorose per verificare l’identità degli utenti, ridurre le frodi e prevenire riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. La policy tutela la piattaforma, i fondi movimentati e la sicurezza utenti.

La policy sostiene:

• verifica dell’identità del titolare dell’account prima o durante l’utilizzo dei servizi, secondo il livello di rischio;
• protezione dell’ecosistema finanziario della piattaforma contro operazioni illecite;
• applicazione di regole di fair play e pari condizioni per gli utenti;
• controllo su depositi, prelievi e metodi di pagamento associati all’account;
• gestione dei dati personali secondo il Regolamento UE 2016/679 e la normativa italiana applicabile;
• rispetto degli obblighi di segnalazione verso le autorità competenti, ove previsto dalla legge.

Ogni nuovo giocatore deve completare un processo obbligatorio di verifica dell’identità. L’invio dei documenti deve consentire il controllo dei dati personali, dell’età, della residenza e della titolarità dei metodi di pagamento.

I documenti richiesti possono includere:

• documento d’identità con foto rilasciato da un’autorità pubblica, come carta d’identità, passaporto o patente di guida;
• prova di residenza recente, come bolletta di utenza, estratto conto bancario o certificato anagrafico valido;
• verifica del metodo di pagamento usato per depositi e prelievi, inclusa prova di titolarità ove necessario;
• ulteriori documenti richiesti per chiarire incongruenze, variazioni dei dati o profili di rischio elevato;
• informazioni aggiornate sul titolare dell’account, incluse generalità, data di nascita e indirizzo di residenza.

Il programma AML e CTF di Spinpolo comprende controlli tecnici, documentali e operativi contro riciclaggio, frodi e uso illecito dei servizi. Le misure sono allineate ai requisiti normativi italiani applicabili agli operatori di gioco autorizzati.

Le principali azioni includono:

• monitoraggio delle transazioni su depositi, prelievi e movimenti di conto;
• sistemi automatizzati per individuare attività sospetta, schemi anomali o operazioni non coerenti con il profilo utente;
• verifica manuale di trasferimenti di valore elevato, operazioni insolite o richieste di prelievo non ordinarie;
• controlli sul collegamento tra account, strumenti di pagamento e beneficiario effettivo;
• conservazione delle evidenze documentali secondo i termini previsti dalla normativa applicabile;
• limitazione, sospensione o blocco operativo quando emergono rischi AML o CTF;
• adempimento degli obblighi di segnalazione verso ADM, UIF o altre autorità competenti nei casi previsti.

Tutti gli utenti devono rispettare le regole KYC e AML e usare l’account solo a proprio nome. Le attività vietate compromettono la protezione dell’account, la sicurezza utenti e la conformità legale della piattaforma.

Sono vietate le seguenti condotte:

• creazione o uso di più account da parte della stessa persona senza autorizzazione;
• presentazione di documenti falsi, alterati, rubati o intestati a terzi;
• uso dell’account per riciclaggio, frode, finanziamento del terrorismo o occultamento dell’origine dei fondi;
• deposito o prelievo per conto di terzi, anche con metodi di pagamento non intestati all’utente;
• sfruttamento di errori tecnici, vulnerabilità o procedure di verifica in modo improprio;
• condivisione delle credenziali di accesso o concessione dell’account a terzi;
• rifiuto ingiustificato di completare verifiche richieste per finalità KYC, AML o sicurezza.

Qualsiasi violazione delle regole di piattaforma, delle procedure KYC o delle misure AML può comportare interventi immediati e proporzionati al rischio rilevato. Le possibili conseguenze includono sospensione temporanea dell’account, disattivazione permanente dell’account, congelamento dei fondi collegati ad attività sospetta, trattenimento o gestione dei fondi secondo contratto e legge, annullamento di puntate attive, storno di vincite accumulate in violazione delle regole, comunicazione alle autorità competenti ove richiesta.

Il titolare dell’account deve fornire informazioni veritiere, complete e aggiornate durante la registrazione e nelle successive verifiche. La verifica ID e l’invio dei documenti devono essere completati entro i termini indicati dalla piattaforma, con file leggibili e dati coerenti. L’utente deve collaborare pienamente quando sono richiesti documenti aggiuntivi per controlli KYC, AML, protezione dell’account o gioco responsabile. Qualsiasi accesso non autorizzato, transazione non riconosciuta o attività sospetta collegata all’account deve essere comunicata senza ritardo tramite i canali di assistenza indicati sul sito.

La trasparenza nelle verifiche KYC e nelle misure AML sostiene fiducia, tracciabilità e rispetto delle regole. Le procedure sono progettate per proteggere la comunità, mantenere condizioni di fair play e ridurre i rischi legati a frodi e transazioni illecite.

I principi fondamentali sono:

• conformità agli standard KYC, AML e CTF riconosciuti e ai requisiti normativi italiani;
• tutela dei dati personali tramite misure di sicurezza tecniche e organizzative;
• controlli proporzionati al rischio su account, documenti, pagamenti e movimenti finanziari;
• monitoraggio delle transazioni e revisione delle operazioni anomale;
• applicazione uniforme delle regole a tutti i titolari di account;
• promozione del gioco responsabile e prevenzione dell’uso improprio dei servizi;
• rispetto degli obblighi di segnalazione quando emergono elementi collegati ad attività sospetta.